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As principais razões para contratar uma assessoria em investimentos

Começarei este artigo com algumas perguntas para que você faça uma breve reflexão. Se você responder sim para todas as perguntas, sem dúvidas, se beneficiará muito desta leitura. Caso contrário, até o final do texto, espero conseguir convencê-lo sobre a importância do que discorrerei aqui.

1 – Você procura um médico quando se machuca ou fica doente?

2 – Você procura um advogado quando precisa de orientação jurídica?

3 – Você procura um mecânico quando seu carro quebra?

Certamente, todos já passamos pelas situações acima. Reflita sobre as perguntas e responda sim ou não a cada uma delas.

O ponto a que quero chegar é: para cada situação ou necessidade específica procuramos um profissional adequado para nos ajudar. Vamos ao nutricionista para cuidar do peso com saúde; ao personal trainer para esculpir o corpo; ao contador para abrir uma empresa ou fazer a declaração de IR; ao psicólogo para a saúde mental etc. Pode ser que, muitas vezes, você fique relutante em procurar o profissional para solucionar os problemas acima e tenta resolver sozinho, com conselhos de pessoas conhecidas ou vídeos e recomendações na internet. Mas, muitas vezes, os resultados são desastrosos e a situação acaba ficando pior. Para determinados assuntos, é imprescindível a ajuda profissional.

Falemos agora sobre uma profissão muito nova no Brasil, que vem crescendo e ganhando cada vez mais adeptos – a de assessor de investimentos. Essa profissão é uma das mais desejadas e bem pagas nos Estados Unidos, em franca expansão no mundo todo. Em relação a suas finanças, este profissional é imprescindível e indispensável.

A maioria das pessoas, ao ouvir a respeito da profissão, pergunta-se: Assessoria de investimentos é para mim? Se você respondeu SIM a todas as perguntas acima, certamente a resposta para esta também será SIM.

Mas, afinal, o que é a assessoria em investimentos e como o profissional pode ajudá-lo?

O assessor de investimentos é um profissional que passa por um rigoroso processo de certificação e qualificação, obtendo altíssimo conhecimento técnico, domínio de mercado e conhecimento de produtos de investimentos, perfil de investidor, administração de riscos, entre outras habilidades. Ele é o profissional que está preparado para auxiliá-lo a administrar seus recursos financeiros, patrimônio, planejamento de aposentadoria, planejamento de sucessão patrimonial e demais assuntos que dizem respeito a suas finanças. O assessor assume a dispendiosa tarefa de avaliar o mercado e identificar as melhores e mais adequadas alternativas para atender as necessidades específicas de cada cliente e ajudá-lo a tomar as melhores decisões sobre investimentos. Todo o serviço é personalizado, fugindo das recomendações enlatadas oferecidas nas instituições financeiras. Além disso, todas as recomendações e aconselhamentos são feitas de forma isenta, pautado única e exclusivamente nas informações do seu planejamento financeiro, momento de vida, objetivos e perfil de investimentos.

E como funciona a assessoria?

Primeiramente, o assessor o ajudará a identificar seu perfil de investidor. Esse perfil é indispensável para ter a direção das recomendações. Ele leva em consideração o seu comportamento em relação a risco, elicia seus objetivos com o recurso, necessidade de liquidez, idade, profissão, perfil profissional, patrimônio total e conhecimento de mercado e produtos financeiros e de investimentos. Feito este primeiro estudo e tendo conhecido um pouco do cliente, é a hora de montar as recomendações. Caso ache necessário, o assessor pode recomendar que o cliente mude de banco ou abra uma nova conta em outra instituição que melhor atenda a ele e a seus objetivos. Após acatadas as sugestões, o cliente formaliza todas as operações. O assessor, jamais, mexe no dinheiro do cliente. Não existe nenhum tipo de transação física. Em hipótese nenhuma, o assessor fará movimentações em contas do cliente.

Em resumo, da mesma forma que, mesmo tendo se formado médico, o profissional precisa se especializar em uma determinada área, nem todo mundo que se diz do mercado financeiro tem todas as habilidades para oferecer um serviço nessa profundidade. O gerente do banco é um profissional extremamente treinado e competente para atender às demandas dos clientes e do banco em relação aos produtos e serviços daquela instituição. Nem sempre o que ele diz ou oferece é completo ou suficiente para sua necessidade. Os vídeos da internet podem oferecer educação financeira, mas de uma forma generalizada. Não adianta você saber o que é um fundo de investimentos ou conhecer toda a sopa de letrinhas do mercado (CDB, LCI, LCA, CRI, CRA, FIDC etc.), mas não saber como isso cabe na sua carteira de investimentos e no seu planejamento financeiro.

Quem dá valor ao seu esforço, cuida melhor do seu dinheiro. E o assessor de investimentos é o melhor profissional para auxiliá-lo nessa tarefa.

Autor: Daniella Melo

Recomendações:

Daniella Melo 13 de abril de 2018 BancosCDICorretorasCréditoFundo de InvestimentoInvestimentosLiquidezMercadoRiscoTaxa Selic

Artigo por

Nasci em 1985, tive uma infância desafiadora, porém muito feliz. Me formei em Economia em 2010, depois de tentar vestibular pra medicina e sonhar com arquitetura. Como todo mundo, tive dificuldades em encontrar o caminho profissional. Porém, a cada dia que passa, tenho mais convicção de que escolhi o caminho certo e de que amo o que faço! Hoje sou casada, ainda sem filhos. Amo viajar e conhecer pessoas, culturas e costumes. Faço parte da equipe LHx Investimentos, tenho 10 anos de experiência no Mercado Financeiro, MBA em Gestão de Negócios, Controladoria e Finanças, e especialização de Análise Financeira, pela FGV. Certificações financeiras e de investimentos e formação em Planejamento Financeiro. Frase preferida: "O melhor sempre está por vir" (Autor desconhecido)

3 Comentários

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    Ola gostei desse artigo acho ele muito relevante e me ajudou muito, e vou ver outros artigos.obrigado.

    Preciso investidor urgente



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